Tenha uma conciliação bancária eficiente com o auxílio do BPO Financeiro
A conciliação bancária tem se tornado uma ferramenta cada vez mais utilizada por empresas de diversos ramos. Confira como o BPO Financeiro pode otimizar esse serviço e beneficiar o seu negócio!
Já ouviu falar na conciliação bancária? Imagine a seguinte situação: você é dono de uma pequena empresa, digamos que seja uma livraria. Durante a semana, a livraria vende R$ 100 na quarta-feira, R$ 300 na quinta-feira e R$ 200 na sexta-feira. Cada pagamento é feito de diversas formas, por cartão de débito, crédito, pix e dinheiro vivo.
Todos esses pagamentos foram anotados e os recibos foram guardados. Os pagamentos em dinheiro vivo foram devidamente depositados na conta da sua livraria. Finalmente, quando chega o fim de semana, você pega todas essas informações dos pagamentos recebidos e senta para comparar se todo o dinheiro de fato entrou na conta.
É isso que se chama de conciliação bancária. Neste artigo, vamos apresentar o que é conciliação bancária, qual a sua relação com o BPO Financeiro, além de esclarecer como o BPO Financeiro pode ajudar na conciliação bancária da sua empresa. Vamos lá!
O que é conciliação bancária de empresas?
A conciliação bancária de uma empresa pode ser definida como a comparação entre os dados das movimentações bancárias desta empresa e o controle financeiro interno desta.
Ou seja, no exemplo anterior, o ato de comparar as quantias que foram registradas como recebidas pela empresa com a própria conta bancária é uma forma de conciliação bancária. O objetivo é verificar se todos os dados batem ou se há imprecisões.
Qual a importância da conciliação bancária?
Podemos separar em dois pontos importantes a realização da conciliação bancária. Primeiramente, ela é importante para o diagnóstico da situação financeira da sua empresa. Em segundo lugar, do ponto de vista da contabilidade, ela auxilia na documentação de relatórios contábeis mais precisos.
A conciliação bancária é um método importante para verificar imprecisões e inconsistências em relatórios da gestão financeira interna da empresa. Consequentemente, esse método é usado para determinar se a empresa está “saudável” financeiramente falando.
Desse modo, ela é essencial para identificar desvios, fraudes, descontos de taxas e tarifas excessivas, e demais irregularidades. Ou seja, é fundamental para garantir maior segurança para as suas finanças e operações.
Como fazer a conciliação bancária?
O processo de conciliação bancária pode ser resumido em três passos simples. Vamos descrevê-los como ordens claras que você pode seguir para realizar a conciliação bancária da sua empresa. São elas:
- Monitore o fluxo de caixa;
- Compare os dados de pagamentos internos da empresa com os registros externos de pagamentos e recebimentos;
- Realize as retificações dos erros.
O primeiro passo é monitorar o fluxo de caixa, isto é, aquele dinheiro que entra e a quantidade que sai na conta bancária da empresa. Importante para esse passo é estabelecer um período e uma rotina frequente de verificação desse fluxo de caixa.
Note que nesse primeiro passo já há um nível de complexidade que aumenta com cada detalhe adicionado nesse monitoramento. Obviamente, o quão mais detalhada é a análise, melhor ela será. Muitos itens devem ser monitorados nessa etapa. Não só os recibos de venda, mas folhas de pagamento, aluguéis e tudo o que for relevante.
Em seguida, vem o segundo passo, o de comparar rigorosamente os dados obtidos da movimentação interna com os recibos de extratos bancários que haviam sido guardados. Essa comparação deve ser feita visando encontrar inconsistências e imprecisões nos dados.
Caso alguma incoerência entre os dados comparados apareça, algum erro como um dinheiro registrado por meio de recibos não caiu na conta, então passa-se a terceira etapa: iniciar a retificação dos erros encontrados.
Muitas empresas optam por fazer a conciliação bancária com a ajuda de softwares e planilhas automatizadas no Excel. Hoje em dia, é possível encontrar diversas ferramentas disponibilizadas online e com esse intuito especificamente.
Essa conciliação bancária pode de fato ser feita manualmente pelo dono da empresa ou por algum funcionário. No entanto, muitas vezes isso pode se tornar uma atividade de complexidade alarmante. Para este fim, uma empresa pode achar interessante terceirizar esse e outros serviços financeiros para uma equipe de BPO.
O que é BPO Financeiro?
O BPO Financeiro é uma forma de terceirização do setor financeiro de uma empresa. Nesse caso, o gestor contrata uma empresa terceirizada, especializada em BPO, para cuidar de sua gestão financeira
A sigla BPO, que vem do inglês Business Process Outsorcing, pode ser traduzido livremente como “Terceirização dos Processos de Negócios”.
O BPO Financeiro tem se tornado uma ferramenta cada vez mais utilizada por empresas para aprimorar a sua gestão financeira. Num certo sentido, terceirizar essa parte para uma equipe financeira, dá liberdade para a empresa focar nas suas tarefas de maior importância, enquanto a equipe do BPO toma conta do financeiro.
As vantagens que o BPO Financeiro oferece para uma empresa são várias. Se a empresa opta por uma gestão enxuta e profissional, é benéfico contratar uma equipe de gestão financeira terceirizada ao invés de contratar novos funcionários para montar esse setor na sua empresa.
Como o BPO Financeiro pode ajudar na conciliação bancária das empresas?
Como vimos, ao contar com os serviços de BPO, você terá especialistas financeiros cuidando de toda a parte contábil e financeira de sua empresa.
Esses profissionais ficarão responsáveis pela gestão financeira interna, e, de posse dos dados de movimentação bancária, poderão facilmente — e de forma otimizada — realizar a conciliação bancária.
Conte com os serviços de BPO Financeiro da FINTT
Nós, da FINTT Inteligência Financeira e Contábil, somos especialistas em gestão financeira, o que envolve a prestação de diferentes serviços importantes, como a gestão do fluxo de caixa, a gestão de documentos, o controle de contas a pagar e a receber e a conciliação bancária.
Portanto, se você deseja ter uma conciliação bancária mais eficiente e uma gestão financeira de sucesso, entre em contato conosco!
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