A gestão financeira necessita de uma atenção cuidadosa do empreendedor. Afinal, se os gestores deixam passar algum detalhe problemático da situação financeira, isso pode se acumular como uma bola de neve e afetar a saúde da empresa no futuro. Um item importante desse processo são os relatórios financeiros.
Com o intuito de se preparar para situações como essas, a empresa deve regularmente documentar a sua movimentação financeira através de relatórios financeiros. Como veremos, os relatórios financeiros servirão para fazer o levantamento de coisas como gastos, lucros e investimentos da empresa.
Hoje em dia, muitas empresas estão optando terceirizar parte da sua gestão financeira para uma equipe de BPO financeiro. Sendo assim, a equipe de BPO ficará responsável pela produção do relatório financeiro.
Neste artigo, falaremos sobre o que são relatórios financeiros, a sua importância e como fazê-los. Além disso, também apresentemos o BPO financeiro e como ele pode auxiliar na gestão financeira da sua empresa. Vamos lá!
O que são relatórios financeiros?
Os relatórios financeiros são documentos retratando os dados, números e informações financeiras da empresa. Eles servem para descrever claramente e objetiva a movimentação e a situação financeira da empresa.
Os relatórios financeiros devem ser precisos e exatos por diversos motivos. Para ajudar no planejamento de estratégias eficientes de evolução financeira da empresa, para uma apresentação fidedigna aos órgãos de fiscalização, e para criar uma transparência com os investidores da empresa.
Eles também são conhecidos como Relatórios Gerenciais Financeiros. Isso serve para indicar o quão é importante para o gerenciamento da empresa que se produza esse documento financeiro.
Leia mais sobre o assunto nos materiais que separamos a seguir:
Qual a importância de fazer um relatório financeiro?
Relatórios financeiros são importantes para se ter uma visão abrangente da empresa e prever se ela está caminhando para alcançar suas metas. A relevância de se fazer um relatório financeiro é a de elaborar um planejamento para estar sempre a frente da saúde financeira do negócio.
Podemos destacar os seguintes pontos importantes de um relatório financeiro:
- Estratégias eficientes de retorno sobre o investimento;
- Organização das informações financeiras da empresa;
- Transparência com os investidores;
- Acompanhamento da saúde financeira da empresa;
- Auxílio ao dia a dia dos gestores.
Ou seja, os relatórios financeiros servem como um bom indicador da saúde financeira do seu negócio. Além disso, a partir deles, pode-se elaborar estratégias para uma evolução estável da empresa.
BPO financeiro e a terceirização dos relatórios financeiros
Como foi dito antes, o BPO financeiro é uma forma de terceirização da gestão financeira de uma empresa para uma equipe de especialistas financeiros. Algumas empresas têm optado por tomar essa iniciativa visando a redução de gastos.
A redução de gastos acontece quando é mais barato terceirizar a gestão financeira da empresa para uma equipe de BPO, do que contratar toda uma equipe para montar o setor financeiro da empresa.
Além dessa possível redução de gastos, o BPO financeiro oferece diversas vantagens, como, por exemplo, o aumento da produtividade na empresa. A empresa foca na sua produção enquanto deixa de “se preocupar” com a gestão financeira.
Nesse sentido, a vantagem de contratar uma equipe de BPO financeiro é a de que esta equipe ficará responsável por produzir os relatórios financeiros da empresa. E tomar de conta da gestão do setor financeiro.
Como fazer um relatório financeiro?
Agora que você aprendeu sobre o que são relatórios financeiros e qual sua importância, resta saber como fazer um relatório financeiro. Nesta seção, falaremos sobre quais informações devem aparecer em um relatório financeiro.
Quais informações um relatório financeiro deve conter?
De modo geral, as informações que um relatório financeiro deve conter são as seguintes:
- Demonstração de Resultado do Exercício (DRE);
- Balanço Patrimonial (BP);
- Despesas Operacionais;
- Resultados obtidos;
- Liquidez da empresa.
A DRE, ou Demonstração de Resultado de Exercício, é uma parte do relatório financeiro que apresenta detalhadamente o valor líquido da empresa uma vez que for extraído os valores de dedução da receita bruta.
O Balanço Patrimonial é a parte do relatório financeiro que apresenta o patrimonio líquido da empresa relativo aos seus ativos e passivos. O Balanço Patrimonial busca o estabelecer um equilíbrio entre os passivos e ativos da empresa.
As Despesas Operacionais apresenta aqueles pagamentos necessários para manter a empresa funcionando sendo fixos. Fixos no sentido de serem sempre cobrados em um mesmo período.
Despesas como aluguéis do imóvel, contas de energia, água, telefone e internet. Além disso, as matéria-prima que são a base da empresa também entrariam no relatório de Despesas Operacionais. Em suma, todas as despesas necessárias para operar a empresa.
Os Resultados Obtidos são os números objetivamente dos valores positivos obtidos nos últimos meses. A forma de calcular esses resultados é por subtrair os custos operacionais a partir do valor do dinheiro que entrou da venda de produtos ou dos serviços oferecidos pela empresa.
Por último, a Liquidez da empresa é uma comparação dos ativos e passivos de uma empresa visando se esse valor líquido de entrada consegue manter a empresa funcionando ao mesmo que permite novos investimentos da empresa.
Conclusão
Como vimos, os relatórios financeiros são documentos importantes para indicar a saúde da empresa. A forma de elaborar esses relatórios pode parecer simples de início, mas com cada aumento do tamanho da empresa mais complicado eles podem ficar.
Para diminuir essas complicações, muitas empresas optam por terceirizar parte da sua gestão financeira para uma equipe de BPO financeiro. Essa equipe de BPO irá fornecer uma ajuda especializada ao gerenciamento financeiro da empresa.
Vale ressaltar que o ideal é que sempre o relatório financeiro seja elaborado por uma equipe de profissionais da área contábil. Portanto, contar com um contador ou com uma assessoria contábil para esse fim, é a melhor forma de garantir que tudo está sendo feito da forma mais segura para a sua empresa.
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